Những hình thức đầu tư lừa đảo

Tôi định viết bài này sau nhưng dạo gần đây các loại hình đầu tư lừa đảo lại xuất hiện lại nên phải viết để cảnh báo mọi người ngay. Tôi sẽ đi từng loại một để bạn có thể cảnh giác và nhận biết ngay khi thấy thông tin về nó.

HYIP

Đầu tiên phổ biến nhất phải nói đến thể loại HYIP (High Yield Investment Programs) hay còn gọi là loại hình đầu tư Ponzi, ở Việt Nam thì thường biết đến cái tên là Đa cấp (bạn có thể tìm kiếm thêm thông tin về Ponzi trên google). Về kinh doanh đa cấp offline ở Việt Nam thì chắc bạn cũng không lạ gì nhưng loại hình online thì phổ biến khoảng năm 2017 tại Việt Nam và có xu hướng quay trở lại những năm gần đây.

HYIP có thể núp dưới bóng rất nhiều dẫn dắt hoa mỹ như đầu tư vào một đồng coin mới, đầu tư vào một dự án khoa học có tiềm năng, đầu tư vào khai thác khoáng chất… Nhưng thực tế những thông tin này là hoàn toàn không có thật, lợi nhuận của người đầu tư chỉ đến từ việc người đến sau trả cho người đến trước và hậu quả là đến một ngày trang web đó sẽ không truy cập được, kéo theo là toàn bộ số tiền của nhà đầu tư.

Dấu hiệu nhận biết những loại hình này là thường đưa ra con số lợi nhuận siêu lớn như từ 3%, 5% thậm chí đến 10%, 20% một ngày. Thực tế thì nhà đầu tư vẫn sẽ nhận được tiền một thời gian ngắn ban đầu, có thể hòa vốn hoặc lãi ra một chút ít nhưng phần lớn người tham gia sẽ mất tiền. Điều này nguy hại đến mức hiện nay trong giới chơi HYIP coi việc mất tiền vào các sàn Ponzi là do đen đủi. Họ động viên nhau là sàn này mất thì sàn sau ta vào sớm sẽ có tiền mà không nhận ra rằng tài khoản của họ đang bị bào đi từng ngày.

Một số dự án Ponzi đình đám ở Việt Nam đã lấy đi hàng chục triệu đô của nhà đầu tư có thể kể đến như iFan, Skymining… Xem thêm ở đây

Tại sao lừa đảo như vậy mà vẫn có nhiều người theo? Tất cả lại tại chữ “THAM” bạn ạ, khi đứng trước lời hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn như vậy, nếu không tỉnh táo chúng ta sẽ bỏ qua những thông tin bất lợi và hy vọng rằng dự án này sẽ chuẩn, sẽ không như các dự án khác đâu. Hơn thế nữa, họ mở cả văn phòng to đẹp ở Việt Nam, hội thảo hàng trăm hàng nghìn người tham dự ở khách sạn 5 sao… Chẳng lẽ cả nghìn người kia ai cũng ngu hết?

Xin thưa là họ không ngu vì những người luôn chiến thắng trong HYIP là những người mời được nhiều người tham gia nhất, từ đó ăn tiền hoa hồng của sàn. Những người đã tỉnh ra thì hy vọng sẽ gỡ lại khoản tiền mình đã bỏ vào bằng cách mời thêm nhiều người khác, chỉ có những con gà béo thiếu kiên thức là bị luộc.

UỶ THÁC ĐẦU TƯ

Tôi nói đến ủy thác đầu tư cá nhân chứ không phải các ngân hàng hay các quỹ lớn hợp pháp. Loại hình này thường hay xuất hiện ở hai lĩnh vực chứng khoán và ngoại hối. Câu chuyện thường bắt đầu với một cá nhân có hình ảnh doanh nhân thành đạt, nhà lầu xe hơi hay post ảnh tiền và nhà hàng sang chảnh trên mạng xã hội. Hình ảnh của họ được xây dựng hàng ngày rất đẹp như một nhà đầu tư thành công, tự do tài chính… Rồi đến một ngày họ kêu gọi góp vốn để cùng chơi chứng khoán hay ngoại hối với lời cam kết là lãi thì chia 50/50, 70/30 hoặc 80/20 với phần lợi thuộc về nhà đầu tư cùng với cam kết sẽ không để cháy tài khoản quá 30%.

Hình thức này ban đầu là minh bạch, người gọi vốn giao dịch thật, chia sẻ thông tin và báo cáo tài khoản với những người góp vốn. Về cơ bản, họ đánh thắng thì mọi người được chia lãi, họ đánh thua thì thôi, miễn là không quá 30% như ban đầu đã thỏa thuận. Đúng là một kèo quá thơm cho đội gọi vốn – được thì ăn sai thì chẳng sao hết. Đối với những người gọi vốn tử tế, tức là dùng hết công lực đánh thật thường thì cũng sẽ thua sau một khoảng thời gian vì cơ bản số tiền họ nắm trong tay là quá lớn, vượt quá khả năng kiểm soát và tâm lý chịu đựng của họ.

Còn nhưng doanh nhân gọi vốn bịp thì sẽ không quan tâm đến số tiền của nhà đầu tư, những người này sẽ có cam kết từ đầu là sẽ chỉ nhận rất ít hoặc không nhận gì từ khoản lãi này. Số tiền phải trả chỉ là một khoản phí nhỏ cho mỗi giao dịch, và thế là họ sẽ đánh với khối lượng rất nhỏ, đánh cả trăm lệnh một ngày, thậm chí chạy robot để đánh càng nhiều càng tốt. Càng nhiều lệnh thì họ sẽ càng có nhiều tiền, vốn của nhà đầu tư thì kệ thôi, họ không quan tâm lắm.

COPY TRADE

Copy trade hay Copy signal, về cơ bản không phải lừa đảo, hình thức này nghĩa là bạn sẽ follow những tài khoản giao dịch với tỷ lệ thành công cao trên các trang như myfxbook, mql5… Bạn sẽ phải trả một khoản phí để copy 100% các lệnh giao dịch của tài khoản này, họ thắng thì bạn thắng, họ thua tất nhiên bạn thua. Để thực sự copy những tài khoản này bạn phải biết cách đọc và hiểu số liệu thống kê các giao dịch của họ như tỷ lệ thắng (Win rate), mức sụt giảm tài khoản (Drawdown), số ngày đã giao dịch…

Nhưng cuối cùng thì nó cũng khá giống cách thức Ủy thác ở trên, nghĩa là họ nhận được tiền mua tín hiệu của bạn rồi, thắng thì tốt, thua họ cũng không mất gì. Tóm lại tiền của mình, đừng dại mà đưa cho người khác sử dụng.

SÀN GIAO DỊCH LỪA ĐẢO

Hình thức cuối cùng tôi muốn nhắc đến là các sàn giao dịch thật sự nhưng có những chiêu bài dụ những người không có kiến thức tham gia để thu lợi bất chính. Đây là các sàn giao dịch thật, chỉ số, hàng hóa, chứng khoán, ngoại hối… Tuy nhiên cách thức của họ là sẽ cho nhân viên liên hệ với những người không có kiến thức giao dịch về thị trường và mời họ tham gia sàn. Nếu họ trả lời không biết cách thì sẽ động viên bằng cách sẽ hướng dẫn để bạn biết cách giao dịch, không có gì phải lo cả.

Câu chuyện thật tôi được biết là một chị giáo viên cấp 2, sau khi nhiều lần từ chối lời mời của sàn thì đến một ngày cũng chấp nhận tham gia với số tiền nạp ban đầu là 15.000$ (Dã man thật, tôi thấy thường những người thiếu kiến thức thì xuống tiền rất mạnh, tôi bắt đầu giao dịch forex chỉ với 100$ mà hồi đấy cũng thấy sợ rồi).

Chị hỏi bây giờ đánh gì, thì bạn tư vấn bảo dầu đang xuống thấp đấy chị mua đi, thả 1 lệnh đã ngay lập tức âm 1.000$. Bạn tư vấn bảo thị trường lên xuống là bình thường chị đừng sợ, giá xuống thấp chị cứ mua thêm đi, thế là chị lại vã thêm 2 lệnh nữa. Tiền chưa thấy đâu 3 ngày sau tài khoản âm hơn 9.000$, lúc này hoảng loạn quá gọi cho tư vấn thì được trả lời là bây giờ chỉ có cách nạp thêm tiền để cứu cho khỏi cháy tài khoản chứ không còn cách nào khác. Chị lại nạp thêm 10.000$ nữa và cháy 25.000$ cuối tuần đó.

Lúc này gọi điện cho sàn thì nào có ai chịu trách nhiệm được, lệnh tự tay chị vào, khối lượng lớn nhỏ gì cũng tự tay chị đánh, biết bắt đền ai bây giờ. Đây là câu chuyện về số tiền lớn cháy trong 1 tuần, còn những chuyện kiểu như 1 ngày cháy 2.000$ hay 2 ngày cháy 5.000$ đối với những người không có kiến thức bị sàn dụ đầy nhan nhản.

TỔNG KẾT

Tổng kết lại ở đây là,

  • Thứ nhất, không có cách kiếm tiền nào siêu lợi nhuận cả. Các tỷ phú, ngân hàng lớn thì 30%/năm là siêu nhân rồi, đừng nói đến cả 600-700 % một năm như các lời mời gọi trên kia.
  • Thứ hai, tiền của mình đừng đưa cho người khác đầu tư. Không ai quý trọng tiền của mình hơn mình cả.
  • Thứ ba, kiến thức là vũ khí sắc bén nhất giúp chúng ta chiến thắng trong thị trường tài chính này. Hãy chuẩn bị kiến thức, tâm lý cho mình khi đứng trước mọi cơ hội tài chính.

Xin hết, nếu biết những loại hình lừa đảo nào khác nữa mời bạn bình luận ở dưới để chúng ta cùng cảnh giác. Hẹn gặp lại ở bài tiếp theo.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.